Folyamatosan buktak az ügyfelei, elképesztő vesztségeket könyveltek el, mégis imádták Zsoltit. Egy hazai befektetési szolgáltatónál dolgozó privátbankárról van szó, aki évekkel ezelőtt lényegében szerelmes lett egy német részvénybe és a pletykák szerint minden ügyfelének vett ebből a részvényből.

A céggel kapcsolatos negatív hírek nem zavarták, figyelmen kívül hagyta őket, kitartott a hosszú távú víziója mellett. Akkor is, amikor napról napra gyűltek a mínuszok, karcsúsodtak a befektetői vagyonok. Mert eközben az ügyfelei imádták Zsoltit, mindenkivel hosszasan beszélt a tőzsdékről, meghallgatta a panaszaikat és naprakész volt a velük történtekről.

A befektetési veszteségek ellenére folyamatosan bővítette ügyfélkörét, vélhetően azért, mert az ügyfelek többre értékelték a figyelmet és a törődést, mint a befektetéseiken elért hozamot. Ezen a sztorin rágódom múlt hétvége óta, akkor hallottam ezt Sanyi barátomtól.

Ezen a héten a bukaresti szállásokat nyálaztam át több szállásközvetítő oldalon (szeptember végén ott lesz az EHF Euro Cup négyes döntője). Amikor az egyik szállás értékeléseit olvastam, akkor döbbentem rá valamire. Jé, hogy van az, hogy a szállások kapcsán nyilvános vélemények érhetők el, azokat több oldalon is kezelik. Miközben egy privátbankárról egy-egy díj vagy interjún túl nagyon keveset lehet tudni.

A befektetési tevékenység könnyen mérhető és napi szinten követhető, ha valaki egy befektetési jegyet vásárol. A hozamok napi szinten követhetők és publikus az is, hogy ki az adott befektetési alap kezelője, ki viseli a felelősséget. Ugyanakkor egy privátbankár esetében nincs ilyen publikus lista, ahol az értékeléseket és az arra adott válaszokat lehetne mérni. Őket sokszor kézről-kézre ajánlják az ügyfelek.

Pedig, ha belegondolok, ez is csak egy szolgáltatás. Persze a jellege más, mint egy hotelé, hiszen ott csak pár napot, hetet maradok. És ha nem tetszett, akkor legközelebb nem megyek oda. Egy privátbankári kapcsolat viszonyt erősen bizalmi jellegű, mert alapvetően az ügyfél pénzéről szól. Mindenkinél becsúszhatnak veszteséges befektetések, mert a tőzsdei mozgásokat igazából senki sem látja előre. Sőt mindig vannak elmaradt hozamok a meg nem kötött ügyletek miatt.

A fő kérdés azonban az, hogy melyik a fajsúlyosabb tényező egy privátbankári kapcsolatban? Az, hogy tartósan piaci feletti hozamot érjen el az ügyfeleinek? Vagy a bizalmi kapcsolat, ahonnan nem szivárognak ki az infók és ahonnan megértést, türelmet, figyelmet kap az ügyfél. Mert ha az előbbi, akkor a kérdés, hogy eddig miért nem született ehhez egy publikus platform. 🙄